martedì, 27 Febbraio 2024

Banca Sistema: rallentano utili e ricavi, ma brilla il factoring

Il consiglio di amministrazione di banca Sistema ha approvato gli schemi di bilancio consolidato al 31 dicembre 2023. L’esercizio si chiude con un utile netto di 16,5 milioni, rispetto ai 22 milioni del 2022. Il dividendo proposto è di 0,065 euro per azione.
In evidenza la voce factoring (5.565 milioni, +26% a/a), che conferma il trend di crescita nel pegno. Gli stock crediti Cq è in calo, ma sono positivi i segnali dalla nuova produzione. I ricavi registrano un calo, a causa della debolezza margine d’interesse in gran parte compensata dal margine dei servizi. Mentre i maggiori costi operativi sono compensati dal minore costo del rischio.
Sul fronte funding e capitale si segnala un rafforzamento dei capital ratios, wholesale funding ai minimi degli ultimi 24 mesi.

La sintesi dei dati rilevanti.

• Factoring: volumi di turnover pari a 5.565 milioni, +26% a/a

• CQ: stock impieghi pari a 799 milioni, -14,4% a/a con volumi originati nel 2h 23, in ripresa vs quelli originati nel 1H23 (+10% a/a vs -29% a/a ex portafoglio acquisito nel 1H22)

• Credito su pegno: impieghi pari a 121 milioni, +13,7% a/a

• Margine di interesse: pari a 67 milioni, -21,6% a/a (-23,3% a/a nei 9M23)

• Margine di intermediazione: pari a 103,5 milioni, -2,3% a/a

• Totale costi operativi: pari a 73,3 milioni, +14,1% a/a

• Rettifiche di valore su crediti: pari a 4,6 milioni, -46,2% a/a

• Utile netto pari a 16,5 milioni, -25,1% a/a che include l’anticipazione di costi pari a -0,9 milioni legati a IPO di Kruso Kapital (conclusa a gennaio 2024) e acquisto di attività del pegno in Portogallo (closing atteso a metà 2024)

• Retail funding: in crescita (+15% a/a). Rappresenta il 78% del funding complessivo, wholesale funding in calo a seguito della riduzione della componente pronti contro termine.

• CET1 ratio al 12,9% (+30bps a/a) e Total Capital ratio al 16,1% (+20bps a/a) includendo un dividendo proposto per azione pari a 0,065 euro.

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