Consulenza finanziaria e consulenza assicurativa indipendente aprono un nuovo percorso di confronto. È questo il risultato dell’incontro tra Ascofind, Associazione delle Società di Consulenza Finanziaria Indipendente, e APCAI, Associazione Professionale dei Consulenti Assicurativi Indipendenti, che hanno condiviso l’opportunità di sviluppare una collaborazione sui temi di interesse comune.
Le due realtà operano in ambiti professionali differenti, ma individuano alcuni punti di convergenza, a partire dalla qualità della consulenza, dalla centralità dell’interesse del cliente, dall’autonomia professionale e dalla gestione dei conflitti di interesse.
Consulenza finanziaria e assicurativa, il cliente al centro
Per APCAI, il percorso della consulenza assicurativa parte dall’analisi e dalla misurazione dei rischi. La soluzione assicurativa rappresenta quindi uno degli strumenti che possono essere utilizzati per gestirli e non il punto di partenza del processo di consulenza.
Un’impostazione che presenta elementi di affinità con il modello della consulenza finanziaria indipendente, nel quale il prodotto arriva al termine di un processo di analisi delle esigenze e degli obiettivi del cliente.
Il confronto tra le due associazioni si concentrerà quindi anche sul modo in cui bisogni, situazione finanziaria, obiettivi e rischi possono essere valutati per arrivare a soluzioni coerenti con l’interesse del cliente.
Il percorso della consulenza finanziaria indipendente
Nel corso dell’incontro è emerso inoltre l’interesse di APCAI per l’esperienza maturata dalla consulenza finanziaria indipendente nel processo che ha portato al suo riconoscimento normativo e alla successiva definizione dell’assetto istituzionale della professione.
In particolare, APCAI richiama il percorso iniziato nel 2007 con l’introduzione della figura del consulente finanziario indipendente nel Testo Unico della Finanza e culminato nel 2018 con la piena operatività dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari.
L’esperienza di Ascofind potrà quindi rappresentare un elemento di confronto per APCAI nell’ambito dello sviluppo del proprio progetto associativo e nei rapporti con le istituzioni competenti.
Normativa, formazione e rapporti con le istituzioni
La collaborazione tra Ascofind e APCAI potrà svilupparsi su diversi fronti. Tra i temi individuati c’è innanzitutto l’evoluzione normativa e regolamentare della consulenza finanziaria e assicurativa, sia a livello nazionale sia europeo. Un altro ambito riguarda il riconoscimento e la disciplina delle professionalità, con uno scambio di esperienze sui percorsi istituzionali che hanno interessato i due settori. Particolare attenzione sarà dedicata anche a indipendenza, autonomia professionale e gestione dei conflitti di interesse, tenendo conto delle diverse caratteristiche e discipline che regolano la consulenza finanziaria e quella assicurativa.
Il confronto potrà estendersi inoltre alla formazione e all’approfondimento professionale, attraverso seminari, incontri tecnici e iniziative dedicate ai temi di interesse comune. Le due associazioni intendono valutare anche attività per promuovere una maggiore cultura finanziaria e assicurativa e accrescere la consapevolezza sul ruolo della consulenza professionale nelle scelte di famiglie, professionisti e imprese.
Una collaborazione progressiva
Il percorso non prevede la fusione delle due realtà né una sovrapposizione delle rispettive identità. Ciascuna associazione manterrà infatti la propria autonomia, rappresentanza, finalità istituzionali e posizione sui singoli temi.
La collaborazione potrà concretizzarsi attraverso incontri periodici tra i rappresentanti delle due associazioni, lo scambio di documenti e analisi, la partecipazione reciproca alle iniziative e la valutazione di eventuali progetti comuni.
Tra le possibili iniziative rientrano anche convegni, tavole rotonde, pubblicazioni e documenti di approfondimento, oltre a eventuali momenti di confronto con istituzioni, autorità e altri operatori del mercato.
